合規信息監管動態
百德永隆團隊專注從事反洗錢合規專業服務，並為香港融資行業從業員協會合規顧問。在近日，我們收到大量TCSP同業的求助，對政府近期的監管政策變動感到困惑，包括新引進的獨立反洗錢審計職能、改版的SIS2報表、更嚴謹的客戶盡職審查要求、續牌所需文件的增加等。當中，更有一些同業可能因未能及時適應新的監管環境變化，而遭到政府檢控或被施以巨額罰款，損失慘重。
有見於此，我們特設立了一個免費的TCSP合規信息平臺，當中包括監管動態、個案分享、合規應對錦囊等寶貴資訊，希望能幫助業界共度難關。
今時今日，要經營好一間TCSP公司實屬不易，除了合規成本不斷上升之外，監管政策更是日新月異，經營者稍有不慎，就可能遭受重大損失。我們呼籲更多業界同行，經常流覽的TCSP合規資訊平臺，增加相關的知識儲備，以更好適應香港營商環境的挑戰。
TCSP監管動態
根據特區政府發佈的《香港洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估報告》, TCSP的洗錢風險被評為中等水準，需要嚴密監管。公司註冊處將進行實地巡查、會面和非實地監察，確保TCSP持牌人遵從《打擊洗錢條例》的規定、公司註冊處處長施加的牌照條件，以及由公司註冊處處長發出的相關指引。公司註冊處如發現有人違反上述規定，會視乎情況採取適當的跟進行動，包括發出勸諭信或警告信、採取檢控或紀律處分行動(包括公開譴責、罰款和發出糾正命令)，再作實地巡查，以確保TCSP已就須作出改善的地方予以糾正。
據公司註冊處網站數據，至2024年5月6日，今年的紀律個案已達到17宗，遠高於去年同期的9宗，去年全年則為25宗。這些紀律處分包括公開譴責以及罰款，當中，最高罰款金額達到9萬元。另外，公司註冊處披露去年的檢控個案為4宗，今年數字則尚未公佈，這些處分包括罰款及暫停TCSP牌照。有關資料可見公司註冊處網站：
https://www.tcsp.cr.gov.hk/tcspls/portal/enfrc
公司註冊處亦在2023年6月更新了「信託或公司服務提供者遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引」，要求TCSP在申請牌照及續牌時必須符合香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，必須設立反洗錢及恐怖分子集資制度，以及引進獨立審計職能。
「全球華人企業家總商會」涉詐騙400萬元
「全球華人企業家總商會」涉詐騙400萬元
香港警方早前公佈，有6人涉嫌透過註冊商會，以高回報及傭金誘騙投資，騙取共約400萬元。警方經調查以串謀詐騙罪拘捕6人，包括兩持牌會計師。據悉涉案商會為「全球華人企業家總商會」，，其作風高調，經常舉辦不同類型活動。又聲稱與內地人士有深切來往，透過舉辦各式各樣的活動，包括交流會、講座、嘉年華、論壇等，以增加可信性，蒙騙投資者及專業人士。商會作風高調活動頻繁，例如高峰論壇、探訪社區、商場聖誕表演、國慶聚會、參觀軍營及紀律部隊設施等，部分活動亦緊貼如北部都會區、交椅洲人工島、人工智慧等時事話題。
4男2女被捕人年齡介乎28至51歲，包括主腦及5骨幹，他們分別報稱商人、會計師、補習教師、公司秘書及顧問等。據悉，兩名被捕男會計師分別是35歲及48歲，兩人均姓陳，翻查資料，其中35歲被捕人與「中主環球集團」創辦人兼主席同名。另外4名被捕人分別是51歲姓朱男子（兼職顧問代理）、51歲姓吳女子（商人）、28歲姓巫男子（秘書公司持有人）及42歲姓陳女子（兼職導師）。據調查，警方初步相信51歲姓朱男子是本案主腦，其餘5人的角色分別為銀行戶口持有人及涉案公司董事。
據瞭解，案件涉及11名事主，他們透過社交活動認識。2021年底，有人成立一間公司名為「全球華人企業家總商會」（Globe Chinese Entrepreneur Commission Limited），向事主提供投資計劃。其後有人再分別成立兩間會計公司，分別為「明朝會計師行有限公司」（Solar CPA Limited）及「天帥會計師事務所有限公司」（Chief Commander CPA Limited），再向事主提供一些聲稱高回報的投資計劃。
近年詐騙案件倡狂，我們呼籲TCSP行業持份者提高警惕，勿墜入騙徒騙局。並多關注我們的信息平臺：
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